【金融体系非存款性负债】美参议院揭金融危机四成因 批华尔街误导投资者


发布时间:2021-05-10 20:01:48 阅读量:9862 作者:杰宇

在本次报告中,华尔街依然是被攻击的“靶心”,而且报告在原有基础上扩大了攻击范围,华盛顿互惠银行、美国储蓄机构监理局、穆迪和标普两大评级机构以及德意志银行都被点名批评金融体系非存款性负债。

令美国陷入上世纪三十年代“大萧条”以来最严重的经济衰退。报告还指控包括高盛集团在内的多家华尔街金融机构涉嫌误导客户、操纵市场。外界评价这份报告是迄今为止美国官方对华尔街在金融危机中所扮演的角色做出的“最严厉抨击”。

揭秘金融危机“背后故事”

报告新增700余份新证据金融体系非存款性负债。通过细节调查,报告从四个方面分析了金融危机的成因,分别是高风险抵押贷款、监管不力、不切实际的信用评级以及投行扮演的角色。

参议院调查团队花了两年时间从华盛顿互惠银行、高盛集团、德意志银行和包括美国储蓄机构监理局在内的各监管机构收集到上千份绝密电邮和文件,并对其进行了分析研究。虽然该报告未能拿出相关机构存在欺诈行为的明确证据,但报告所披露的包括电子邮件、备忘录等在内的大量细节向外界展示了造成此次严重金融危机的“背后的故事”。

“我们的调查发现,金融体系充斥着贪婪、利益冲突以及违规行为。”参议院常设调查小组委员会主席、密歇根州民主党参议员卡尔·莱文在报告公布当天的一份声明中表示:“高风险借贷、监管乏力、不切实际的信用评级以及华尔街机构参与存在大量利益冲突的交易,令美国金融体系被不良资产侵蚀,并且破坏了美国市场的公信力。”

莱文称,此次调查披露了金融机构如何有意利用他们的客户和投资者,评级机构如何给予高风险证券AAA的评级,监管层如何无所作为,没能控制那些存在风险的活动。他总结说:“整个事件到处充斥着猖獗的利益冲突。”

与莱文一同在该报告上签字的共和党参议员汤姆·科伯恩也指责联邦监管机构对问题视而不见,华尔街银行家贪得无厌。他指出,一些金融机构缺乏道德观念,在面对利益冲突时只为自己牟利,而毫不关心客户的利益。

与今年1月美国金融危机调查委员会发布的引起政治分歧的报告不同,参议院的这份报告获得了两党的共同支持。科伯恩对此表示,此次报告比1月份的报告更加严厉,上份报告“根本没有披露一些重要问题”。

此次报告还提出19项建议,要求对美国金融体系进行相关调整。包括针对金融机构自营交易执行严格的新监管法则,美国证交会对信用评级机构的排名需根据其评级的准确性,发展低风险抵押产品,寻求更高的市场透明度等。

点名批评华尔街机构

报告指出,原全美最大储蓄金融机构之一的华盛顿互惠银行在2005年曾采取一项高风险房屋贷款策略,激进地向华尔街以及“两房”出售高风险抵押贷款,而彼时包括该行高层在内的相关人士都曾警告房市泡沫存在破灭风险。而2003-2008年间,美国储蓄机构监理局在已经记录华盛顿互惠银行存在500项重大疏漏的情况下,并没有对其采取任何调查行动。最终,资产规模高达3000亿美元的华盛顿互惠银行因不堪债务重负于2008年9月宣布破产。

报告同时指责评级机构“不切实际的信用评级”误导了投资者金融体系非存款性负债。报告指出,穆迪和标准普尔等评级机构大量收取评级费用,并在2007年7月大规模调降抵押相关投资产品评级,造成金融市场震动,成为金融危机的最直接导火索。

报告还深入调查了投行在金融危机中扮演的角色,最主要的调查对象依然是高盛集团。报告指出高盛设计、承销、发行的结构性融资产品给投资者带来数十亿美元损失,但该行凭借做空抵押贷款市场获利。

记者 杨博

尽管如此,企业贷款需求下降也是不争的事实。据央行今年第三季度银行家问卷调查报告,当季贷款总体需求指数为55.7%,较上季下降1个百分点,这已是该指数连续第二个季度下降。在目前的融资格局下,银行贷款仍是金融支持发展的“主力军”,如果企业贷款尤其是中长期贷款持续不振,难免会影响增长后劲,伤及实体经济。如何让企业信贷回归应有的活力,调动起企业投资的积极性,是亟须考虑的问题。

而对于内地经济发展,广东省商务厅相关负责人还表示,广东自贸试验区提出将增强自贸试验区辐射带动功能,不仅要引领珠三角地区加工贸易转型升级,还要打造泛珠三角区域发展综合服务区。“自贸区制度红利将吸引更多港澳生产性服务业企业,这将很好地和珠三角制造业结合起来,促进珠三角制造业转型升级,并通过珠三角向内地全面扩展。”

此外,伊朗检察总长埃杰耶目前亲自挂帅调查这一案件。据报道,迄今为止已有22人被捕,伊朗最大银行——伊朗国民银行行长马哈茂德-礼萨·哈瓦里也引咎辞职,另外还有两家涉案银行的行长也被解职。伊朗检察总长埃杰耶透露,随着案件的继续深入调查,可能还会有更多的犯罪嫌疑人落网。

原定于周六(8日)举行的德克夏银行董事会将推迟到周日举行。此次董事会将决定德克夏银行的重组计划。

与此同时,评级机构也掩盖了真实的债务违约风险。事实上,三大评级机构根本没有将储备货币发行国的货币真实价值及其币值稳定性作为评级标准,并对债务货币化这种特权方式违约作出客观的评价。在国际贸易计价、世界外汇储备及国际金融交易中,美元分别占48%、61.3%和83.6%。作为货币发行国,美国可以通过增发货币以履行对外偿付义务或稀释对外债务负担,因此其主权信用风险的发展还可能会以隐性违约方式出现,仅2002至2006年间,美国对外债务消失额就累计达3.58万亿美元。而由于无风险溢价,各国外汇储备也源源不断地进入美国国债市场,为美国财政赤字和债务融资作出了“隐性贡献”。

10月14日,中共中央政治局委员、国务院副总理刘延东莅临华中科技大学调研第二届中国“互联网+”大学生创新创业大赛,同行领导包括教育部部长陈宝生、湖北省委副书记王晓东、国务院副秘书长江小涓、教育部副部长林蕙青,科技部副部长徐南平、团中央书记处书记傅振邦、国家知识产权局副局长贺化、中国工程院副院长樊代明、中国建设银行行长王祖继、中国科学院副秘书长邓勇等。

金融危机 报告 华尔街

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网友评论:

来自信州区的网友说:评论时间:2021-05-10

对过去耿耿于怀的人,一般都抓不住未来,而一直“忐忑明天”的人,通常也会错过现在的美好。所以,活在当下吧,和你所热爱的一切,在一起。回复


来自梅州的网友说:评论时间:2021-05-10

寂寞深处无人知,对酒沉诗人笑痴。刻意追求的东西或许终生得不到,而不曾期待的灿烂反而会在你的淡泊从容中不期而至,人生所有的过程和结果,都需要我们自己承担。回复


来自青岛的网友说:评论时间:2021-05-10

在我们漫长的岁月里,总有那样一个男子,在回眸灿然一笑时听到春暖花开的声音。回复


来自江山的网友说:评论时间:2021-05-10

你要知道,在这个世界上,最风光的事情不是你游遍了多少大好河山,而是陪在你身边与你一起看山赏水的人是谁。生命很短暂,经不起等待。回复


来自周口的网友说:评论时间:2021-05-10

尖酸刻薄的话少说,冲动任性的事少做。回复


来自黄冈的网友说:评论时间:2021-05-09

幸福喜欢捉迷藏。我们年轻时,它躲藏在未来,引诱我们前去寻找它。曾几何时,我们发现自己已经把它错过,于是回过头来,又在记忆中寻找它。回复


来自江油的网友说:评论时间:2021-05-09

享受生命中的小事情,因为有一天你回首往事,也许会发现它们其实是很重要的事情。回复


来自龙口的网友说:评论时间:2021-05-09

如果生活捉弄了你,只要你坚定信念,生命的长河中一定会激起绚丽多彩的浪花;如果生活捉弄了你,那么人生的航程一定要拒绝让步;如果生活捉弄了你,一定要高扬起生活的风帆勇往直前,风雨过后一定有彩虹。回复


来自周口的网友说:评论时间:2021-05-08

火车擒住轨,在黑夜里奔;过山,过水,过陈死人的坟;就凭那精窄的两道,算是轨,驮着这份重,梦一般累坠。回复


来自新郑的网友说:评论时间:2021-05-08

为你写的心情,改的签名,为你设定的隐身可见…这些你会知道吗?我希望能通过我的一点动作,让你懂得我的心。回复


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