【苏州智富金融地址】将移民融入财富管理 米多财富打造海外资产配置新桥梁


发布时间:2021-05-12 06:52:31 阅读量:581 作者:岩乐

从数据看,2011年中国的高净值人群中有19%进行境外投资,到2015年涨到37%;而超高净值人群在2011年时做海外投资的就已经达到了33%,到现在达到了57%,海外资产配置规模与日俱增苏州智富金融地址。

新一波海外资产配置浪潮广受热议。而在这背后,移民业正在与财富管理加速融合则鲜有人知。特别是独立理财顾问(IFA)的大量涌现,给移民行业注入了新的生命力。对此,米多财富海外事业部总经理李隋东认为,随着独立理财顾问整体专业能力全方位的提升,他们已经有实力走出为客户做全球资产配置这一步。

市场背后的推动力

蛋糕不断做大,吸引相关机构扩张,而IFA的闯入,使得移民咨询业有了新模式:从单凭广告获客,演化为客户通过IFA的桥梁主动上门。

IFA即独立理财顾问。创新的第三方财富管理平台米多财富2014年创立以来,已经孵化出了大量独立创业的IFA。此前,他们往往任职于银行等金融机构,现在则可以利用米多平台提供的全品类合格金融产品、风控和培训,为中高净值客户提供更专业、独立、客观的财富管理服务。

李隋东如此描述这个变化过程:海外资产配置其实是家庭财富管理的重要一环,要根据家庭整体情况做通盘规划,财富管理机构在这方面更加专业。而IFA和客户黏性非常强,他们长期服务客户,与客户建立了非常深的信任,由他们来帮客户配置海外资产、提供移民咨询是水到渠成的事。

李隋东从事移民业多年,在加入米多财富前曾是国内某大型移民公司的副总裁,如今来到财富管理行业,也是看到了海外移民要融入财富管理的这个趋势。

在他看来,传统移民机构产品单一,不能完全满足客户的需求,客户来源也单一,业务越做越收窄。只有把海外投资移民放到家庭财富管理的大范畴中,才会发现视野和市场都更加开阔。

“鸡蛋不能放在一个篮子里”,除了海外资产,米多财富还在国内投资和保险方面有布局,就是希望能帮客户将资产放在多个“篮子”里,能做多层次、合理的全面配置。

理财顾问技能提升的必要性

中国移民越多,卖方市场的属性就越突出。美国等移民国家的政策正在趋紧,每年的限额都非常有限,有的项目排期达到了3年以上,再加上移民业务本身的复杂繁琐性,使得客户经常处于信息的劣势地位,更加需要专业帮助。

以往做惯了银行理财、保险销售业务的IFA们,如何帮助投资者做出一份完善的、个性化的海外资产规划,并敲定最终的投资方向、产品和时机出手呢?

李隋东相信,如果抛开量身定制的资产配置,讲财富管理都是空谈,还是会回到产品销售的老路子。现在,他的任务就是带领米多财富海外事业部为IFA和他们的客户提供7×24小时的技术支持。

以一个移民项目来举例,当IFA的客户有移民意愿后,米多将协助其展开前期咨询、制定方案,派出专业团队开始制作申请文件,并进行法律审核,最终提交给移民局。由于一些国家移民流程步骤较为复杂,米多财富会专人专项协助IFA把控全过程,并且在审批成功后继续指导客户如何落地安家生活。

如此细致的服务,让不同专业背景的IFA都能快速学习并掌握相关技能,过去单一的专业技能如今也越发多元化,越来越娴熟、专业地为客户提供财富的创造、保全和传承的完整方案。

“在一开始我们基本上是手把手教,但未来IFA一定会逐渐掌握相关知识和技能,因为这是传统金融销售人才转型IFA的必经之路。如果不能站在这样的高度为客户做财富管理,必定会浪费高净值客户资源,自身的专业度也会存在缺陷或者偏差”,李隋东说。

目前,米多财富已在深圳注册获得了海外移民投资资质,背靠综合的财富管理大平台,甄选安全、合法、合规的移民和置业项目,支持体系趋于成熟,将为IFA和投资者带来更多服务,李隋东对此充满信心苏州智富金融地址。

当前,在我国经济总量持续上升、综合竞争优势不断提高、市场规模不断扩大、国内资金相对充裕的情况下,我们不仅不应排斥外资的作用,反而应更加积极主动地创造条件,扩大利用外资,同时应特别注意处理好利用外资与调整经济结构和转变经济发展方式相结合,与促进国内市场竞争相结合,更加注重引进先进技术、管理经验和高素质人才,充分发挥利用外资的技术溢出和综合带动效应。

公告显示,多伦股份立志于做中国首家互联网金融上市公司,基于上述业务转型的需要,公司拟将名称变更为匹凸匹金融信息服务(上海)股份有限公司。

2012年8月8日,最高检通过河南省检察院指定由河南省检察院郑州铁路运输分院承办此案。接到任务后,该院成立办案组,对案件展开调查。通过调取协议以及付款证明,查询新时刻公司银行账户往来情况,分析资金流向,制作资金流向图,办案人员从中发现,2010年间,原铁道部影视中心收到拨款后如数支付给新时刻公司。而新时刻公司收到该款后,分7笔向北京金瑞丰公司转款共计人民币654苏州智富金融地址.2万余元。北京金瑞丰公司陆续转入北京金鸿阁会计有限公司517万元,而后北京金鸿阁会计有限公司陆续向王某个人银行卡账户转款共计人民币284.15万元。2011年1月26日,王某从自己银行卡账户提取现金40万元。

重大会计差错更正中其中一项内容是,*ST博元支付给湖北天瑞酒店的股权转让款,因股权未变更为公司子公司珠海信实企业管理咨询有限公司。公司此次调整减少长期股权投资3558.55万元,减少投资收益-1427.57万元。资料显示,湖北天瑞酒店曾是ST博元前身ST方源的资产。2010年,公司子公司东莞市方达环宇环保产品销售公司拟将所持天瑞酒店33.9%股权转让给公司子公司珠海信实企业管理咨询有限公司,交易金额为4986.12万元。

招商证券首席分析师谢亚轩则表示,存贷款利率各降0.25个百分点符合预期,引导实体经济进一步降低融资成本仍需要利率工具的配合,不过降息的边际效用在下降。

财富 移民 资产

上一篇: 5家浙小银行存准率下调 央行:只是恢复正常

下一篇: 中国人保3款保险产品未备案被保监会要求整改

网友评论:

来自贵阳的网友说:评论时间:2021-05-12

织女与牛郎,清浅一水隔,相对两无言,盈盈复脉脉。回复


来自肇东的网友说:评论时间:2021-05-12

读书到底是为了什么,如果我们排除做学问很实际的目的,读书就是我在吸取营养,把自己丰富起来。我自己感觉,读书最愉快的是什么时候,是你突然发现“我也有这个思想”。最快乐的时候是把你本来已经有的,你却不知道的东西唤醒了。回复


来自遵义的网友说:评论时间:2021-05-12

一个人的成熟与否,不是出口成章,说出许多深刻的道理,或者是思想境界达到很高。而是待人接物让人舒适,并且不卑不亢,保留自我的棱角,又接纳他人的圆润而活着。回复


来自孝义的网友说:评论时间:2021-05-12

当月光将花影描上了石隙,这粗陋的顽石也化生了媚迹。回复


来自叶城的网友说:评论时间:2021-05-12

那些最容易脸红的人,往往是最善良的。回复


来自鹤壁的网友说:评论时间:2021-05-11

最需要碰运气的事情,不是中万,而是爱情。回复


来自牡丹江的网友说:评论时间:2021-05-11

知识给人重量,成就给人光彩,大多数人只是看到了光彩,而不去称量重量。回复


来自兴义的网友说:评论时间:2021-05-11

有些事,就是不值得被原谅,跟大不大度没有关系;各有各的底线,做错了,就应该考虑为自己的错误付出代价。不是每个对不起,都能换回来一个没关系。回复


来自惠州的网友说:评论时间:2021-05-10

就是你我,一南一北。你说是我甘愿离南,我只说是你不肯随我北来。回复


来自扬中的网友说:评论时间:2021-05-10

当你走完一段之后回头看,你会发现,那些真正能被记得的事真的是没有多少,真正无法忘记的人屈指可数,真正有趣的日子不过是那么一些,而真正需要害怕的也是寥寥无几。回复


热门专题