【深圳大学 金融】"高息存款陷阱"牵出银行内鬼 从账号到存单都是伪造


发布时间:2021-04-20 16:09:18 阅读量:25057 作者:建辉

据知情人士透露,目前这起案件中大部分资金都流向滨州一家企业,而这家企业资金链断了,所以无法支付这些储户的本息深圳大学 金融。经调查,这22名储户的存款原来承诺的贴息利率高达13%,并且当场支付;储户都被要求签署一份“承诺书”,承诺一年内不提前支取、不查询账户等。

本报讯(记者 程婕)如果有人许诺高息存款,而且打保票说存在银行里很安全,您一定要警惕自己遇到了骗子。近日,22位储户在山东滨州某银行的1.5亿元存款不翼而飞。该银行已有两名工作人员被警方控制,涉嫌伪造金融票证罪。

从账号到存单都是伪造

2014年5月8日,浙江绍兴的顾先生在山东省农村信用社某支行柜台存款500万元,定期一年。今年存款到期后,他从绍兴再到山东该银行柜台取款。结果被告知,从账号到存单都是伪造的。工作人员表示,单据上的经办人确有其人,但章不对。

像顾先生这样被骗的储户还有21位,总共被骗1.5亿元。除绍兴以外,杭州、台州等地都有储户成了受害者。这些浙江的储户之所以要跑到山东的银行办理定期存款,是因为有中介告诉他们,这家银行除银行规定利息外,还能额外得到高息,就是业内常说的“贴息存款”。

不法分子往往打银行幌子深圳大学 金融

从公开报道看,这类高息存款引发的诈骗案时有发生。比如今年5月,一些客户在石家庄地区某大行国有银行网点的大额存款也不翼而飞。据了解,这些案件也是不法分子以高息为诱饵诈骗客户资金的。在其中的一起案件中,社会人员高某、孙某向客户余某许诺给予8%的贴息,由高某陪同余某到石家庄某支行随机排号办理了300万元定期存款业务,并开通了网银、申领了U盾。此后,这笔定期存款通过余某本人U盾转为活期存款后分4笔被转出,其中24万元转给了余某自己,54万元分别转给了高某、孙某。

业内人士表示,目前一些地方非法集资和金融诈骗案件多发,而且在此类案件中不法分子往往打着银行的幌子,以“高息”为诱饵,编造谎言骗取客户资金深圳大学 金融。对此,他提请客户不要相信所谓“熟人”的蛊惑和各类非法存款中介关于“高息”的虚假宣传。根据法律法规,银行不可能给予客户超出正规利息的收益。同时,客户一定要保管好自己的U盾和密码,避免上当受骗。

银行员工和骗子合谋、内外勾结

一些大额高息存款诈骗案还有一个共同特点,就是有银行员工和骗子合谋,内外勾结。不法分子利用银行工作人员的特殊身份,给受害人营造了一个在银行存款的安全假象。比如近期一起发生在杭州的案例。自2010年起,在犯罪嫌疑人李某指使下,某国有大行员工陆某及其同伙以可办理高息存款为由,诱使客户交出银行卡、密码、身份证,并伪造银行承诺函,吸收储户资金。目前,四人因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留。登记被骗的储户已超过100人。

2014年初,杭州联合银行42位储户总计9505万元存款“不翼而飞”。后经警方查明,犯罪团伙收买了银行的工作人员祝某,储户在柜台存钱时,在输入密码时被误导,资金被存入后立即被转到其他账户上。

因此也有银行业内人士建议银行应该完善内部管理流程,特别需要通过后台监控,对一些异动账户进行数据分析,对柜台可疑状况及时进行调查,防止出现一两个人就能擅自完成客户转账的情况。

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网友评论:

来自泸州的网友说:评论时间:2021-04-20

年轻的心灵本不该静如止水,波澜不起。世界是属于年轻人的,趁着年轻到广阔的世界上去闯荡一番,原是人生必要的经历。回复


来自沁阳的网友说:评论时间:2021-04-20

一种游戏,一种规则。玩得起,继续;玩不起,出局。回复


来自敦化的网友说:评论时间:2021-04-20

第一个男人教会了你风月情愁,最后一个男人却给了你天长地久。女人,最值得珍惜的是最后一个男人,而不是第一个。回复


来自抚顺的网友说:评论时间:2021-04-20

此生之年,感谢你,路过我的惊慌我的野蛮,还一如既往的偏袒我。感谢你,在最美好的年纪,遇到最优秀的你,余生请多指教。回复


来自邳州的网友说:评论时间:2021-04-20

悄悄是离别的笙箫,沉默是今晚的康桥。回复


来自宜昌的网友说:评论时间:2021-04-19

我们一过了做孩子的日子就掉了会飞的本领。回复


来自潜江的网友说:评论时间:2021-04-19

麻木人生,不再期待有风景。命运由不得自己选择,生命之绳牵制在别人手中,高低沉浮由不得自己平衡。女人生来就是悲剧。回复


来自沁阳的网友说:评论时间:2021-04-19

不要贪快,以你的聪明,只要耐心,什么事不成,你真的争口气,羞羞这势利世界也好!回复


来自舒兰的网友说:评论时间:2021-04-18

世界上最痛苦的事,莫过于爱上一个对别人痴心的人。回复


来自什邡的网友说:评论时间:2021-04-18

忆起那段时光,那抹湛蓝,唇边微笑,仍是我至今地阳光。回复


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