【京东金融安全中心】摩根大通巨亏汇丰参与洗钱 美监管改革受质疑


发布时间:2021-03-09 09:52:13 阅读量:295 作者:玥隆

挑战未消京东金融安全中心

两年前,美国总统奥巴马签署了新版金融监管改革法案,从此拉开大萧条以来美国最大规模金融监管改革的序幕。

美国政府表示,经过两年努力,金融监管有效推进,金融体系更加安全。然而,近期爆出的摩根大通巨亏、汇丰银行参与洗钱等事件均是监管不力所致,令人对改革成效表示质疑,同时也使人更为关注尚未完成的改革最终会走向何方。

取得进展

2010年7月21日,奥巴马签署《多德-弗兰克法案》,标志着美国金融监管改革立法完成。在该法案实施两周年之际,美国财政部发布统计报告称,金融监管改革主要参与和执行机构在执行法案方面已取得有意义的进展。截至2012年7月18日,该法案需要制定的243项规则中已有91%被提议或完成。

美国财政部表示,自新版金融监管改革法案实施以来,美国金融体系更加安全和强大,消费者被赋予更多权利、受到更多保护,金融市场更加透明,监管机构成为了监测和缓解金融体系威胁的新工具。

报告说,在过去三年中,美国银行机构的资本增加逾4200亿美元,构筑了应对不可预期损失的缓冲器,支持了经济增长。自2010年7月《多德-弗兰克法案》通过以来,美国企业获得的信贷上升了15%,企业增加了380万个就业岗位。

在监管方面,联邦监管的范围已从此前的传统银行扩大至非银行金融机构、掉期、衍生市场、对冲基金、投资银行、票据交换所和交易所等京东金融安全中心。目前,联邦存款保险覆盖了55%的消费者与企业存款,高出2008年初的52%。法案还计划通过“沃尔克规则”禁止银行机构开展自营业务。同时,美国政府新设的消费者金融保护局已正式运作。

仍存漏洞

从规则制定的推进到银行资本的扩大,毫无疑问地证明了美国新金融监管体系取得了有效进展京东金融安全中心。然而,近期摩根大通、汇丰银行等大型金融机构爆出的丑闻无不反映出美国监管体系仍存在漏洞。

美国著名投行摩根大通今年5月宣布,由于套期保值业务投资策略失败,公司在近六周时间内亏损20亿美元。随后,该公司总裁兼首席执行官杰米·戴蒙承认,巨亏主要是由于内部风险控制不力。

本月16日美国参议院发布报告称,英国汇丰银行反洗钱政策存在缺陷,通过其在墨西哥和美国的分支机构,不经意间为墨西哥贩毒团伙和中东恐怖组织的账户洗钱。该银行首席合规官戴维·巴格利随后承认该银行未能遵守反洗钱等法律规定。

一边是更加严格的监管改革,一边却是违规行为不断发生,这显示出美国金融监管改革痼疾难消且新规则依然存在漏洞。

这些违规事件的发生有内部监管缺失的原因,比如摩根大通对其首席投资办公室缺乏有效监督;同时也有外部监管不到位的原因,比如汇丰参与洗钱事件中,过去十年美国监管部门已两度对汇丰反洗钱机制的缺陷提出警告并勒令整改。美国参议院指出,美国财政部下属的货币监理局存在系统性监管漏洞,因为其早就发现汇丰银行的可疑行为,但一直拖到2010年才下发禁令,而此时其他监管机构已开始着手调查。

美国未来的金融监管还须从内外部共同发力,不仅要推动其内部监管机制建设,还要加强对金融机构或市场的外部监管。美国联邦储备委员会主席伯南克就曾强调,新的金融监管体系需要公共部门和私营部门共同努力。

尽管美国金融监管改革有其必要性也有其紧迫性,但也需面对利益集团的强烈抵制。从新版金融监管改革法案的起草、出台到实施,他们就一直以损害银行赢利为由频频发难。

《多德-弗兰克法案》通过两年以来,反对人士提出了超过50个议案以及无数的修正案要求拖延法案、甚至完全废除法案。这些法律提案试图阻止有关衍生品的规则生效、解散消费者金融保护局以及破坏金融稳定监管委员会和法案的其他重要内容。

凡此种种都预示着美国未来金融监管改革之路的艰难,正如伯南克所言,美国打造全新的金融监管体系尚待时日。美国财政部副部长沃林说:“从摩根大通亏损到欧洲的持续动荡,都只能增强我们完成工作的意志,即将金融危机的教训转化为对美国纳税人和消费者的全面保护。” 阳建 王宗凯 蒋旭峰

美国 摩根 大通

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网友评论:

来自朝阳的网友说:评论时间:2021-03-09

人都是只有喜欢的东西才会特别上心,所以一个人爱不爱你,你最清楚。回复


来自阳江的网友说:评论时间:2021-03-09

如果有来生, 要做一棵树, 站成永恒, 没有悲欢的姿势。 一半在土里安详, 一半在风里飞扬, 一半洒落阴凉, 一半沐浴阳光, 非常沉默非常骄傲, 从不依靠,从不寻找。回复


来自德阳的网友说:评论时间:2021-03-09

有些伤口,无论过多久,依然一碰就痛;有些人,不管过多久,也还是一想起就疼。回复


来自景洪的网友说:评论时间:2021-03-09

世界上最难忘记的两件事,一是遇见,二是忘记。回复


来自武夷山的网友说:评论时间:2021-03-09

白头偕老这件事其实和爱情无关,只不过是忍耐。但忍耐却是一种爱,所以,真正爱你的人,其实就是愿意一直忍耐你的人。回复


来自上虞的网友说:评论时间:2021-03-08

命运要你成长的时候,总会安排一些让你不顺心的人或事刺激你。回复


来自富德的网友说:评论时间:2021-03-08

我没有别的方法,我就有爱;没有别的天才,就是爱;没有别的能耐,只是爱;没有别的动力,只是爱。回复


来自沅江的网友说:评论时间:2021-03-08

虽然工作和学习一点进度都没有,但却总有谜一般的从容和自信。回复


来自台南的网友说:评论时间:2021-03-07

你要知道,在这个世界上,最风光的事情不是你游遍了多少大好河山,而是陪在你身边与你一起看山赏水的人是谁。生命很短暂,经不起等待。回复


来自西昌的网友说:评论时间:2021-03-07

爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。回复


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