【金融机构计收逾期贷款利息的标准】“伦敦鲸”被翻旧案 金融机构内控再引关注


发布时间:2020-11-24 00:37:32 阅读量:5225 作者:鹏威

衍生品高杠杆、高风险的特性为金融市场监管带来巨大挑战,该事件再次敲响加强金融机构衍生品交易监管的警钟金融机构计收逾期贷款利息的标准。近来,美国监管机构表现出加强监督的决心。前不久,美国监管机构还因涉嫌操控电力价格等原因起诉摩根大通,因涉嫌按揭贷款违规起诉美国银行,因涉嫌操纵市场起诉花旗集团。(完)(记者杨琪 黄继汇)

拍摄于上世纪80年代的经典电影《华尔街》中有一句著名的台词“贪婪是一件好事”。几十年过去了,华尔街仍然本性不改。去年,摩根大通“伦敦鲸”事件曾震惊全球金融界。本月14日,该事件嫌疑人遭到刑事指控,使得金融机构内控问题再次引发关注。

绰号“伦敦鲸”的摩根大通前交易员布鲁诺·伊克西尔去年5月因进行衍生品交易造成60亿美元交易损失,引发金融市场大幅波动。14日,美国联邦检察官向摩根大通另外两名前雇员提起刑事诉讼,指控其“人为提高证券市场价值以隐瞒数以亿计的交易损失”。这是美联邦检察官首次针对该事件发起刑事诉讼。

遭到起诉的两人是前摩根大通伦敦办公室总经理及交易主管杰维尔·马丁-阿塔霍,以及该办公室的另一名员工朱利恩·格劳特。他们被指控的罪名包括共谋、篡改交易记录、通信欺诈以及向美国证券交易委员会(SEC)递交伪造文件。SEC同时对这两名交易员提起民事诉讼。由于事件主角伊克西尔向联邦调查机构指正他的前同事,他可能不会受到刑事指控。目前,摩根大通方面尚未对此事作出评论。

马丁-阿塔霍、格劳特和伊克西尔均曾在摩根大通位于伦敦的首席投资办公室工作,该办公室主要负责衍生品交易,2012年该办公室管理约1570亿美元资产。

根据联邦调查局提供的调查文件,马丁-阿塔霍和格劳特操纵投资组合记录,以实现特定的收益和亏损目标。法院起诉书称,这种共谋行为从2012年3月开始,持续到当年5月。

美国监管当局对“伦敦鲸”事件紧盯不放,意味着在这件事上,摩根大通或将不能像以前一样,交完罚款然后拍屁股走人。

“伦敦鲸”事件反映了摩根大通高风险行为的规模之大金融机构计收逾期贷款利息的标准。批评者指出,作为一个商业银行,摩根大通不应大规模参与风险如此巨大的投资活动。此外,该事件还暴露出摩根大通内部风险控制机制的脆弱性。价值控制小组作为摩根大通的风险控制部门,高度依赖首席投资办公室的交易员们对市场的看法,使交易员在被询问时可以轻松过关。根据法院起诉书,马丁-阿塔霍利用内控机制的漏洞,在接受价值控制小组人员询问交易仓位价格时,有选择性地向其提供价格信息,导致其未能进行有效监管。

该事件爆发后,带领摩根大通度过金融危机难关的公司董事长兼首席执行官杰米·戴蒙也受到不少批评。分析人士认为,金融机构对衍生品交易缺乏内部风险控制,以及追求高业绩是让“伦敦鲸”们铤而走险的一个重要原因。

纽约曼哈顿联邦检察官普利特·巴拉拉在14日举行的发布会上表示,该案件表明一个小交易员团体会对一个大型金融机构造成巨大影响金融机构计收逾期贷款利息的标准。此前,戴蒙对“伦敦鲸”事件避重就轻,描述为“茶壶中风暴”。而巴拉拉表示,这是由个人不当行为以及缺乏内部监控造成的“完美风暴”。

报告说,印度经济强劲增长,但在国内需求和不断上涨的国际商品价格推动下,通胀压力已成为一个风险因素。

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伦敦 摩根 大通

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网友评论:

来自聊城的网友说:评论时间:2020-11-24

心事这东西,你捂着嘴,它就会从眼睛里跑出来。回复


来自济宁的网友说:评论时间:2020-11-24

我喜欢做梦,因为梦可以替我完成一些我在现实中做不到的事。回复


来自古交的网友说:评论时间:2020-11-24

深秋无痕,寄语时光。内心清苦,终究是自己的事情,久了那种痛会麻木会被隐藏。她说心之所安,魂之所安,怜我却只能在心中叹息。她说,爱情就好像自己与自己对话,冷暖自知。她说,要学会宽慰自己,别怕,慢慢来,我陪你一起走下去。回复


来自华阴的网友说:评论时间:2020-11-24

最早写诗的几年,那些未成熟半成熟的意念都在指缝散作缤纷的雨回复


来自东港的网友说:评论时间:2020-11-24

要记住每一个对你好的人,因为他们本可以不这么做的。回复


来自唐山的网友说:评论时间:2020-11-23

有时候,同样的一件事情,我们可以去安慰别人,却说服不了自己。回复


来自内江的网友说:评论时间:2020-11-23

我们之间的话越来越少。我们之间的距离越来越远-回复


来自抚州的网友说:评论时间:2020-11-23

对于人际关系,我逐渐总结出了一个最合乎我的性情的原则,就是互相尊重,亲疏随缘。我相信,一切好的友谊都是自然而然形成的,不是刻意求得的。我还认为,再好的朋友也应该有距离,太热闹的友谊往往是空洞无物的。回复


来自珠海的网友说:评论时间:2020-11-22

当你走完一段之后回头看,你会发现,那些真正能被记得的事真的是没有多少,真正无法忘记的人屈指可数,真正有趣的日子不过是那么一些,而真正需要害怕的也是寥寥无几。回复


来自东营的网友说:评论时间:2020-11-22

时光的残忍正在于,她只能带你走向未来,却不能带你回到过去。回复


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