【招联金融额度】银行卡网上买卖调查:可用于“匿名”行贿受贿


发布时间:2020-11-24 14:12:19 阅读量:5966 作者:尚卿

现象:网上热卖银行卡招联金融额度,品种齐全明码标价

极具私密性的银行卡竟被当成商品公开买卖。一张普通借记卡只需200~500元,各种银行卡应有尽有,甚至还提供真实身份证……记者近日调查发现,银行卡销售充斥网络,并形成收购、开办、销售、使用“灰色产业链”,为诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动打开了方便之门。

按照相关规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,极具私密性的银行卡却在网上热卖。记者在搜索引擎上输入“销售银行卡”,显示的搜索结果有几十万条,其中大部分是专门出售银行卡的网站。

记者打开一家名为“发发银行卡”的网站,按照网站上留下的QQ号码,记者与“发发银行卡”的客服人员成功“接头”。“普通借记卡400元一张,如需开通网银则要450元,还附送开户人身份证原件一份”,该客服人员热情地介绍说,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”

当记者表示“价格太贵”,这名客服人员说:“亲,一分钱一分货,我们公司信誉很好,每天能卖出几十张卡,全国各大银行的卡我们都能办,无任何交易记录,您用得放心。”

记者随机调查了十余家销售银行卡的网站后发现,各网站所销售的银行卡种类齐全,且明码标价,一张普通借记卡的价格一般在200~500元。

为一探究竟,记者决定亲自购买一张银行卡,按照“卡贩子”要求用淘宝支付约3天后,记者收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户资料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,且身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省南京市。

调查:非法出售的银行卡从哪里来?

既然记者买到的银行卡是真卡,这些银行卡又是从何而来?一些“卡贩子”告诉记者,他们主要通过三种方式获得银行卡:一是从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;二是购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖;三是通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

追问:高价购买银行卡去干啥?

在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而在“卡贩子”手中购买一张卡片则要数百元。为何还有不少人愿出高价从“卡贩子”手中购买银行卡呢?这些银行卡买来后又有什么用?

“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门招联金融额度。”西南政法大学经济法学教授陈鹏飞表示,“由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。”

陈鹏飞说,以行贿受贿为例,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院的人第二天就可能找上门,但如果存在用其他人姓名开办的卡上,就没有这个顾虑了,这样一来,行贿和受贿双方均可实现“匿名”。“此道理同样适用于洗钱和诈骗。”

偷税漏税是购买银行卡的又一用途。在暗访中,多名“卡贩子”告诉记者,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。

此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名“卡贩子”说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”

提醒招联金融额度:出售闲置银行卡小心惹法律风险

银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利,而且也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。西南政法大学王安白教授提醒说:“用户也要做好自我保护,自觉对销售银行卡的不法行为予以抵制,不要为贪图小便宜而出售自己闲置的银行卡,一旦自己出售的银行卡被用作犯罪活动,就会给自己带来巨大的法律风险。”据新华社

由于全球经济不确定性加剧导致市场避险情绪蔓延,从而支撑10日黄金期货价格继续上行,为连续第三个交易日上涨。

对此,香颂资本执行董事沈萌对《证券日报》记者表示,乐视网的涨停纯属市场投机炒作。他认为,多家大型企业参与增资,但总金额却只有30亿元,说明这些企业并不完全信任新乐视智家的未来。

2011年10月10日,汇金公司在官方网站宣布,自10月10日起已在二级市场自主购入工、农、中、建四大国有银行股票,并继续进行相关市场操作。

银行卡 极具 私密性

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网友评论:

来自永康的网友说:评论时间:2020-11-24

守护一个人需要太大的勇气,也许没有山盟海誓,但只要诚心正意,也可以生死相依。两人走到最后,往往就是一个靠,你依靠我,我依靠你,走过生命的晴天和雨季。回复


来自许昌的网友说:评论时间:2020-11-24

只要内心不乱,外界就很难改变你什么。不要艳羡他人,不要输掉自己。回复


来自昆明的网友说:评论时间:2020-11-24

登山不在于爬得多高,走得多远,更多的意义就在于,不闷在家里,走出去,吹吹风,山不来我去。回复


来自淄博的网友说:评论时间:2020-11-24

你不过是仗着我喜欢你,这是让我卑微的唯一原因。回复


来自清镇的网友说:评论时间:2020-11-24

有些人,在不经意间,就忘了;有些人,你想方设法,都忘不了。回复


来自同江的网友说:评论时间:2020-11-23

起一座虹桥,指点着永恒的逍遥,在嘹亮的歌声里消纳了无穷的苦厄。回复


来自芜湖的网友说:评论时间:2020-11-23

人分两种,一种人有往事,另一种人没有往事。有往事的人爱生命,对时光流逝无比痛惜,因而怀着一种特别的爱意,把自己所经历的一切珍藏在心灵的谷仓里。没有往事的人对时光流逝毫不在乎,这种麻木使他轻慢万物,凡经历的一切都如过眼烟云,随风飘散,什么也留不下。回复


来自揭阳的网友说:评论时间:2020-11-23

读书到底是为了什么,如果我们排除做学问很实际的目的,读书就是我在吸取营养,把自己丰富起来。我自己感觉,读书最愉快的是什么时候,是你突然发现“我也有这个思想”。最快乐的时候是把你本来已经有的,你却不知道的东西唤醒了。回复


来自曲靖的网友说:评论时间:2020-11-22

聪明人嘲笑幸福是一个梦,傻瓜到梦中去找幸福,两者都不承认现实中有幸福。看来,一个人要获得实在的幸福,就必须既不太聪明,也不太傻。人们把这种介于聪明和傻之间的状态叫作生活的智慧。回复


来自永康的网友说:评论时间:2020-11-22

对我来说,最难解决的事情是,如何才能不想你。回复


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