【金融破碎机】银监会称存款失踪实为被骗 不排除银行有内鬼


发布时间:2020-10-20 00:09:40 阅读量:61953 作者:朝棋

在银行员工骗取客户存款案中,曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码,在储户不知情的情况下,暗中将存款转出金融破碎机。发生这种诈骗时,银行会全部负责。

杭州、南京等多地储户银行存款近日接连被曝“失踪”,引起社会和监管层关注。2月4日,银监会发布评论文章《所谓存款“失踪”原来是“被骗”》。银监会相关人士对新京报记者表示,所谓存款“失踪”,实际上是“被骗”,目前银行存款不存在丢失、失踪状态,提醒储户不要贪图高利息,以防被骗。该人士称,存款诈骗案件需要司法部门来调查,认定责任后,监管部门会追责。

1月15日,新华社刊发以《42名储户9500万存款丢失,多地银行存款屡失踪》为题的调查报道金融破碎机。

报道称,近日多地银行存款频频“失踪”,浙江杭州42位银行储户放在银行的数千万元存款仅剩少许甚至被清零;泸州老窖等知名企业存款也出现异常,近3个月存在银行的5亿元不知去向。同时,义乌、南京、湖北等地也出现了储户存款失踪事件。

昨日,《所谓存款“失踪”原来是“被骗”》作者河北银监局人士对新京报记者表示,经了解,上述存款不是“失踪”,也不是“被盗”,而是不知不觉中“被骗”了。随着ATM机、POS机、网银、手机等支付方式越来越普及,通过银行渠道或冒充银行诈骗成了一些骗子们的首选。

在1月23日国新办举行的2014金融改革等情况政策例行吹风会上,银监会副主席王兆星表示,银监会已经关注到此事,具体原因和情况还在进一步调查。无论发生什么情况,银行都必须加强自身管理,有义务保护存款人的合法权益。

“储户存款失踪后,银行需要调查是什么原因引起的。”王兆星说,不管是因为银行管理或信息系统漏洞,还是因为个别社会犯罪分子和银行的工作人员相互勾结造成对存款资金的诈骗等,要分清不同的情况、不同的性质、不同的责任来分别加以处理。

上述银监会相关人士称,银行存款是安全的,不过,不排除银行员工里也有“坏人”,与外人“内外勾结”诈骗存款等,银监会已经要求银行严查金融破碎机。

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“42名储户丢钱因内外勾结诈骗”

2月4日,银监会发布评论文章《所谓存款“失踪”原来是“被骗”》,对于存款诈骗方式作了归类,认为主要有:社会人员诈骗、银行员工与社会人员内外勾结诈骗、银行员工骗取客户存款;对应三类不同的诈骗方式,银行承担不同的责任。

泸州老窖案:社会人员诈骗

文章指出,泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案,属于社会人员诈骗。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章,编造假存款合作协议,冒充银行工作人员到公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,然后私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款全部转出银行。

文章称,在这类案例中,客户未能辨别真伪,泄露关键信息,导致资金被骗,银行似乎没有明显过错。当然,银行也有责任、有义务完善相关制度和流程,银行工作人员有必要严格核对、明察秋毫,减少犯罪分子的可乘之机。

42名储户案:内外勾结诈骗

文章还指出,在银行员工与社会人员内外勾结诈骗案中,常见的骗人诱饵是“存款利息高”。比如杭州的42名储户,中介骗子承诺给他们年利率13%,然后被领到银行对面的一个房间里,签订一份承诺书,内容包括“不开通短信提醒”“不开通网银权限”,更可笑的一条是“不对在银行工作的亲人朋友提起”等,这很显然不是一笔正常的存款。

文章称,发生内外勾结的诈骗案,有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决。但无论如何,存款的高息是不受保护的,而且损失部分本金也是有可能的。

新京报记者 金彧

彭博社报道,印度政府年内第三度上调黄金进口关税以遏制创新高的经常账赤字,经常账赤字高涨已经导致印度卢比相对于美元的汇率在19日创下历史新低。印度财政部8月13日表示,将黄金进口关税自8%上调至10%,白银进口关税自6%上调至10%,金矿石和治炼用金条(dore bars)的进口关税自6%上调至8%,冶炼用银条的进口关税则自3%上调至7%。

“一些大家都不陌生的‘宣传’用语,并不准确。” 天津市黄金饰品协会姚琳告诉记者。如张女士购买的标为“18K白金”的项链,它实际上只是白色的18K金首饰,而不是白金首饰。而大家常说的“纯银”首饰也是错误的叫法,因为并没有纯银首饰,只有足银首饰(含银990‰)、925银首饰、800银首饰。

关于该笔融资未被审核通过的原因,雅居乐相关负责人也给出了解释。据介绍,像雅居乐这种在境外上市的企业,以境外上市公司为主体向境内发债的债券被称为“熊猫债”。今年以来,国家对于房企通过“熊猫债”融资的申请始终没有放开。因此,雅居乐此次发债被“终止”不是个案,而是普遍现象之一。

除中信银行外,中信集团其他下属公司也同样对“一带一路”重点项目的实施落实工作给予了高度重视,并建立了各自的重点项目库。据悉,中信证券、中信建投证券、中信信托、中信建设、中信重工、中信国安、中信资源、中信工程、中信环境等中信集团下属公司投融资重点项目近100个,遍及“一带一路”沿线的10余个国家,覆盖基础设施、资源能源、生态环保、新能源、现代农业、文化教育等“一带一路”重点领域。

20日,中国人民银行实施360亿元7天期逆回购操作。某银行交易员表示,规模低于预期,不能对资金面形成有效补充。

央行行长周小川日前明确表示,今年下半年执行稳健的货币政策,如果有需要可以做一些灵活调整,但只是“适当的、结构性的微调”,预计“今年下半年都不会有大的调整”。

据媒体报道,尽管近期美联储多位高层释放“鹰派”言论,甚至之前“鸽派”成员代表、芝加哥联储主席埃文斯都出现倒戈。未来,美联储很可能会在今年年内宣布开始缩减量化宽松措施的规模,且首度缩减的时间最早可能在今年9月份。但之前市场对于9月缩减量化宽松规模的预期早已十分强烈,加之7月非农报告在内的多项美国重量级经济数据表现平庸,消减了上述类似表态的可信度。因此这些“鹰派”言论未能对美元汇率形成实质性支持,美元短线可能继续承压,但下方将获得较强支撑,预计近期美元的CFTC持仓数据将呈较小波动。据《金融时报》报道,欧盟统计局最新数据显示,今年前六个月,英国出口至黄金精炼行业重要地瑞士的黄金,由去年同期的83吨增至798吨。

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网友评论:

来自双滦区的网友说:评论时间:2020-10-20

没有人会对你的快乐负责,快乐得你自己寻找。你可以想想,世界不可能一成不变,太阳也不可能绕着你运行,你迟早会长大,生活中会充满失望。如果这就是你生活的一部分,就若无其事地接受现实。回复


来自诸城的网友说:评论时间:2020-10-20

我将于茫茫人海中寻我唯一灵魂之伴侣。得之,我幸:失之,我命。回复


来自榆林的网友说:评论时间:2020-10-20

对你我还是放不下,现实真的好残忍,哭了,谁还会心疼?累了,谁让我依靠?我从不相信距离会冲淡思念,不管是时间上的,还是空间上的,我就这么痴痴地守候着这份美丽,不想让任何人明白,也不期望任何人理解。想你,是永远不变的心情,牵挂是如此的甜蜜……回复


来自枝江的网友说:评论时间:2020-10-20

趁航在轻涛间,悠悠的,我见有一星星古式的渔船,像一群无忧的海鸟,在黄昏的波光里息羽悠游。回复


来自龙泉的网友说:评论时间:2020-10-20

最需要碰运气的事情,不是中万,而是爱情。回复


来自鹿泉的网友说:评论时间:2020-10-19

当前后左右都没有路时,命运一定是鼓励你向上飞了。回复


来自资阳的网友说:评论时间:2020-10-19

只要内心不乱,外界就很难改变你什么。不要艳羡他人,不要输掉自己。回复


来自兰州的网友说:评论时间:2020-10-19

幸福不一定是我们笑得很灿烂,悲伤不一定是嚎啕大哭。其实在这旅途上,总有感动和收获,所以我很快乐。回复


来自舟山的网友说:评论时间:2020-10-18

一个人在真的无可奈何的时候,除了微笑,也只好微笑。回复


来自湖州的网友说:评论时间:2020-10-18

爱的出发点不一定是身体,但爱到了身体就到了顶点。回复


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